在我看来,股票交易本身的风险很小。大多数人都会带来自己的风险。他们进行股票交易,就好像他们正在创业一样。深深的,莫名的失落。
在股票交易中一定要记住一件事:什么都不做比做某事更重要。
今天的文章会告诉你,只要你不做某事,你是90%以上的散户,可以实现大概率获利。
首先,让我谈谈为什么我认为股票交易的风险很小。当然,这是相对的,还是比银行定期存款、货币基金、债券风险大很多。
我们首先需要知道我们购买的股票到底是什么?
我们买的不是一家普通的公司,而是一家饱经风霜,进入二级市场的上市公司(IPO)。
对应的真正高风险和可怕的地方是一级市场,一般称为天使投资、风险投资(VC)、私募股权(PE)。
这主要是指早期的风险投资。例如,如果有人认为他找到了一个好项目,他会去天使投资获得启动基金。如果做得好,就会有VC继续投资。创业者,再去PE投资,最终都会上市。
与投资股票相比,VC和PE阶段才是真正的危险,大多数公司都必须经过这个阶段才能成为上市公司,从一级市场跳到二级市场。
这种情况的概率是多少?大概是万分之一。
我们可以选择的上市公司只有4000多家,而中国每年有100万家公司倒闭。平均生命周期只有 2.9 年。不到 2% 的人能够存活 10 年以上。他们可以克服许多困难。成为上市公司的人,已经属于精英了。
看上市规则:
必须满足以下条件:
一、经国务院证券管理部门批准,其股票已向社会公开发行;
二、公司总股本不低于人民币5000万元;
三、开业三年多,近三年连续盈利;
四、持有面值1000元以上股份的股东人数不少于1000股,且向社会公开发行的股份占公司总股份的25%以上;公司股本超过4亿元人民币的,其向社会公开发行股票的比例应在15%以上;
五是公司近三年无重大违法违规行为,财务会计报告无虚假记载;
六是国务院规定的其他条件。
如果你想投资 VC 或 PE,你至少需要 100 家公司才有成功的机会。也就是说,如果你只投资一家公司,成功的概率只有1%。
还好我们普通人不能参与VC或者PE,至少要有几千万的资产。
通过这样的对比,你会发现投资股票是一件相对安全的事情,因为你是在4000多家历经千辛万苦的上市公司精英中进行选择,风险大大降低。
接下来,我将告诉你如何从这4000多家公司中进行选择,以进一步降低投资股票的风险。
1、不要买小盘股
小盘股可能是上市时间不长的公司,也可能是上市时间长但没有成长的公司。
购买这些股票风险极大,就像坐过山车一样。
这些公司可能刚刚走出 PE 阶段。虽然他们已经相当不错了,但他们只是刚刚学会游泳的初学者。你不知道他们的游泳技术有多好,他们能游多远,他们是否有潜力。观察需要一段时间。
另外,小盘股也很容易被庄家操纵,一不留神就会变成韭菜。
另外,A股的退市制度并不完善,很多小公司都在苦苦挣扎。
因此,小盘股特别容易踩雷。个人建议最好选择市值超过1000亿的大公司。
2、选择未来发展良好的行业龙头
选择未来可以继续提升的行业,并且是这个行业的龙头,比如保险的平安,白酒的茅台,互联网的阿里巴巴。
Leader 已经是超级游泳健将了。强者保持强者,他能继续当游泳者的概率更高。此时再次选择的风险已大大降低。
3、过去5年利润稳定增长
这也是选择龙头公司的原因,因为他们更容易保持盈利增长,尽量避免亏损公司。
这并不意味着亏损的公司就一定不好。现在很多互联网公司一直在砸钱,赔钱。投资者押注自己的未来,但我们大多数人都可以选择一些稳定且有利可图的。
4、持有3年以上
对自己的最低要求是1年内不卖,有多余的钱可以买。
为什么?因为我们是在投资,而不是在投机,所以投资的时间必须以年为单位。大多数人死去的原因是在几天内投资股票,这与赌博没有太大区别。
您知道高风险 VC 或 PE 需要多长时间才能看到回报?
至少5年后,也就是说,投资人已经投资了1000万,他要5年才能知道自己能不能赚钱。
作为投资者,我们至少需要 3 年。如果我们保持稳定的发展,你自然会赚钱。
周期越长,你赚的钱越多,获利的概率就越高。更在意短期涨跌的人,是赚不了大钱的。
5、保持一定程度的去中心化
一般应该选择5-10家龙头公司,因为即使是龙头公司也会有黑天鹅事件,所以应该选择多家公司来分散风险。
但是,挑选个股还是需要基本的财报阅读能力,因为万一公司出现黑天鹅事件,你需要辨别公司是短线还是长线,然后再考虑是否继续持有。
6、以合理的价格购买
当市场气氛温暖时,不要再次购买。市场越冷,越要敢买。股市里的人越多,就越危险。就像每个人都被挤进一个气球里。爆破。
7、选择指数基金
如果你想进一步降低风险,那么最好是指数基金,比如沪深300。
上市公司4000多家,沪深300进一步筛选。从4000多家企业中选出流动性最强、规模最大的300家企业,也就意味着这300家企业实力更强。风险进一步降低。
能够遵循以上7点原则将大大增加获利的机会。真的,只要用对了方法,炒股的风险真的很小。
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