了解金融科技,盘点RPA在证券领域应用的十个案例

了解金融科技,盘点RPA在证券行业应用的十个案例

十家券商,十个案例,带你了解RPA在证券行业的应用

RPA 如何落地?盘点证券领域RPA应用十案例

科技自媒体/王继伟

早在2019年,证券行业就已经是金融科技的主战场。

激烈的市场竞争充分体现了各大金融科技服务商对证券行业的觊觎,也体现了证券厂商对增效降本的极度渴望。

面对广大券商数字化转型需求所创造的巨大市场,云计算、人工智能(AI)、大数据、自动化等服务商全力推出各种解决方案,满足券商需求。

在这一轮金融科技风暴中,券商只爱RPA。

数字经济的迅猛发展,让越来越多的券商走上了数字化转型之路。尤其是以技术为核心竞争力的厂商,更注重自动化、智能化创新技术的应用。

随着行业竞争的加剧,提升证券机构内部经营管理水平,降低人力成本,加快实现运营智能化、数字化,也成为证券公司面临的机遇和挑战。

证券公司规模快速扩张后,原有的粗放式经营模式导致了成本高、效率低的问题。普遍存在流程自动化不足、业务监控不完善、数据统计分析能力薄弱、证券行业波动较大等痛点。性特征,要建立更精细的管理方法。

同时,证券行业的日常业务也积累了大量的基础数据。如何最大化这些数据的价值对其运营至关重要。但证券企业应用业务系统对连续性要求高,结构复杂,需要综合考虑系统在自动化建设中存在的问题。

面对这些问题,能够实现智能化、自动化的AI技术成为首选。但现阶段人工智能的发展仍属于弱人工智能范畴,在更复杂的业务场景中应用往往需要更多的投入,并不适合大多数证券公司。

于是,作为人工智能的落地载体,融合了人工智能技术,可以连接多方系统的RPA,成为证券厂商的更好选择。

RPA具有非侵入性、易于部署、成本低、见效快等优点。无需更改现有系统即可在用户界面上进行操作。可将独立系统打通并整合,实现信息共享,帮助企业避免数据安全冲突。监管风险。如今,RPA在帮助券商搭建智能自动化平台对外赋能方面发挥了重要作用。

证券行业RPA常见的业务场景,包括业务清算、自动开市收市、定期巡检、开市监控、资产管理系统运营、托管系统运营、OTC交易系统运营、零售系统运营、金融系统运营、并报告发送并等待。

同时,随着RPA产品的不断完善和证券厂商更加个性化的需求,更多的业务场景正在探索和开发中。

具体应用场景有哪些?本文中,王继伟频道统计了10个案例,帮助大家更好地了解RPA在证券行业的应用。

案例一:东方证券引入易赛奇iS-RPA,每年节省人工成本300万元

东方证券总部位于上海,注册资本69.94亿元。公司于2015年3月23日成功登陆上海证券交易所,并于2016年7月8日成功发行H股上市,成为业内第五家A+H股上市券商。

与其他证券公司一样,东方证券一直在寻求通过金融科技来解决降本增效的问题。在应用RPA之前,东方证券在运营中遇到的业务挑战包括:

1、运营成本太高。业务量的持续增长带来了大量重复性和固定性的工作,员工的工作强度不断加大,错误率不断上升,造成大量不必要的运营成本。

2、业务效率有待提高。开立证券账户时,需要人工处理大量数据并传输到业务系统,严重影响开户效率,给用户体验带来负面影响。

3、跨系统和网段的数据传输很困难。业务开发涉及内外部系统多,网络环境复杂,无法定制开发接口,存在非常严重的“信息孤岛”现象。

4、数字化转型的需求越来越大。公司专注于技术创新,希望利用人工智能技术帮助企业进行数字化、智能化转型。RPA流程自动化机器人与AI高度融合,助力AI相关技术成功落地。

在了解了RPA的发展趋势后,东方证券决定引入RPA来解决上述问题。走访了推出RPA的同行券商,最终选择了易赛奇的iS-RPA。

采用易赛奇iS-RPA后,东方证券的运营效率显着提升,成本也大幅降低。目前,东方证券利用RPA优化了至少140个业务流程,涉及内外部系统90套,涵盖运营、清算、估值、开户、财务、税务、开市收市、数据处理、日常管理等证券行业常见的业务场景。

在工作效率方面,每年可节省工时2万多小时自动做t股票软件,每年节省人工成本约300万元。

案例二:证券公司引入金智微RPA,特定客户指定交易效率提升75%

证券机构是经中国证监会批准的全国性、全牌照、全业务链的证券公司。

2020年9月,证券公司在充分考虑自身实际需求和RPA项目适配的前提下,对国内外人工智能企业的产品技术进行了详细评估,引入金智微RPA机器人实现变现公司运营管理中心的RPA机器人。首批工作场景应用落地。

应用RPA后实际效果如何?从以下两个应用场景可以看出券商应用RPA前后的变化。

场景一:特定客户指定交易

场景描述:为积极服务前端业务,对于T日新开上海证券账户且未明确办理指定交易的客户,在上午9:00前为其办理一系列指定交易申报操作。 T+1天,可有效避免被其他券商抢占,造成新客户流失。

RPA实施前:每天需要3名员工轮班,人工操作耗时近1小时。

RPA实施后:由一台RPA机器人自动执行后,执行过程缩短至仅15分钟,效率提升约75%。近两个月,公司已成功获得上千家指定客户。

场景二:网上开户公安证照验证

场景描述:在T-1 19:00至T-day 8:30之间完成见证开户的客户,应尽量在中国清算提供公安照片后半小时内完成客户身份验证。 T日8:30 工作,确保客户新开的账户在开市后能够正常使用。

RPA实施前:每天需要十多名工作人员执行重复繁琐的验证任务,总计约14个工时。

RPA实施后:约95%可被RPA机器人替代。对于客户身份有疑问的任务,机器人会通知人工对结果进行专门的审核。

金智微在证券领域探索了数十个应用场景,可以帮助证券公司在多个业务流程中提高效率,降低成本。同时,券商运营管理中心率先部署RPA,也为其推进数字化运营转型升级奠定了坚实基础。

案例3:某大型证券公司引入Optimistic Data RPA,大幅提升流程效率和准确性

作为一家开始做大数据业务的RPA厂商,Optimistic Data早就推出了证券机器人。通过机器视觉、OCR、自然语言处理、RPA和证券业务的融合和协同,已渗透到投资银行、资产管理、融资融券、零售经纪等业务场景。

证券机器人可以自动执行业务流程,有效提升证券行业创新金融服务,促进证券业务快速健康发展。

以下两个案例是券商应用Optimistic Data Securities Robot前后的对比。

场景一:证券公司的债券承销业务是公司的主营业务

该业务场景涉及大量提交给监管机构的文件和外部公告,包括债券招股说明书,每份文件长达数百页,审核规则复杂。传统的人工审核费时、费力且容易出错。通过大观证券单证质控平台,在大大降低人工成本的同时,避免了相关错误的处罚,提高了业务效率。

券商应用乐观证券机器人从发债函、非标准意见书、法律意见书、发行人本次债券发行申请报告、主承销商对本期偿债能力的专项意见等方面进行全方位调查。键。,地毯纠察。

实际上,一封过去 100,000 字的征集信需要人工阅读 3 小时。现在只需 3 分钟即可通过 AI 审核,完成人工审核仅需 1 小时。

场景二:集团内证券公司托管部和结算部

该业务场景负责业务结算和合同管控,需要处理大量的非结构化文档,如文档的合同、说明书、公告、Word、PDF、图片、传真等文档。过去,人工识别、提取、录入花费了大量的人力。,检查,过程中容易出现人为疏漏。

为此,券商推出了大观文档智能审阅系统,该系统采用OCR识别技术和语义理解技术,自动提取350+领域,每天处理500多份文档,大大提高了流程效率和准确性。

案例四:东兴证券应用鸿基旋风数字化员工业务处理效率提升80%

东兴证券是经财政部和中国证监会批准成立的国家综合性证券公司。2015年2月26日在上海证券交易所挂牌上市,也是国内首家上市证券公司的资产管理公司。

目前,全球智能金融服务中心都在积极引入和应用数字技术,通过数字化转型更好地实现增效降本。在转型过程中,东兴证券金融部遇到了一些业务挑战。

东兴证券财务部工作人员在日常工作中涉及大量数据查询、下载、人工核对、系统注册、数据补充记录、导出和上报等工作。其业务挑战主要包括:

1、财务部门内的数据报告字段不一致。财务部工作人员为了生成财务凭证,在日常工作中涉及大量的内向数据报送,但财务表格与各业务系统之间相关字段的定义不一致,导致相关业务处理效率低下,容易出错。

2、大部分业务系统和财务系统没有直接连接。财务管理系统、OA、网上申报系统、营业税改开票系统等十几个系统相互独立,涉及数十个业务流程和数百个子场景,业务人员进行多系统录入,查询等操作,工作复杂度高,效率低。

为解决这些业务难题,东兴证券找到了宏基旋风。结合东兴证券的实际工作环境,如财务系统、办公软件、短信平台等,鸿基旋风对其流程进行了优化,设计了很多受限于系统隔离的人工作业,通过自动化来提升. 业务运营的效率为其打造了“智能助手”解决方案。

图片[1]-了解金融科技,盘点RPA在证券领域应用的十个案例-老王博客

计划实施后,东兴证券大幅降本增效。

以资金划拨和工资记账两种财务场景为例,资金划拨和工资记账两种业务处理效率分别提升了85%和93%,业务处理时间平均减少了90 %,相当于两个全职员工的工作量。(全职)。整体来看,RPA上线后业务处理效率提升80%。

案例5:海通证券10+部门应用RPA,4年上线200多个自动化流程

海通证券是中国领先的证券公司。截至2019年6月末,公司总资产超过6200亿元。客户数1400万,经营机构和网点分布在14个国家和地区。业务板块包括财富管理、投资银行、资产管理、交易与机构、融资租赁。

证券公司对操作的要求比较高,金额要准确,监管数据报送不能有差错。海通证券业务的运营痛点表现在三个方面:

首先,有大量的手工工作。效率因人而异,可能存在操作风险。另外,系统自动化程度不足,需要人工离线处理;系统间直接连接不足,需要人工处理,如数据导入导出等。

二是离线处理较多。无法实时跟踪运营进度,且流程线上线下分离,无法实现整体跟踪。

三是重复劳动。员工埋头在低价值的工作中,大部分的体力劳动都是机械重复的。

证券业务系统复杂,架构各异,部分场景/系统的执行仍高度依赖人工:以清算为例,在现有系统的基础上,仍需上千次鼠标点击。如果把这些简单重复的任务交给机器人,员工就可以做更高价值的工作。

经过多次比较和调研,海通证券在2015年引入了RPA。随着多个业务流程的自动化,RPA带来了非常可观的收益。使用 RPA 可以在几个小时甚至几十分钟内完成一些需要多人执行几天的工作。

例如,在基金外包产品估值业务中,在申请RPA之前,需要8名专职人员负责基金外包产品估值业务,效率、准确性和及时性无法得到保证。应用RPA后,所有任务均由机器人自动完成,既节省了员工时间,又提升了客户体验,更早地获取了基金估值数据。

截至2019年,海通证券已上线200多个业务流程,应用于10多个业务部门。比如基金外包产品的估值服务,目前有上千种产品需要日常估值和对账,通过RPA已经实现了自动化估值流程。

案例6:十多个业务部门应用RPA,广发证券运营效率提升10倍

广发证券成立于1991年,是中国最早的综合性证券公司之一,也是中国资本市场最具影响力的证券公司之一。作为国内领先的证券机构,其对创新技术的投入一直处于第一梯队。

近年来,金融界积极布局智能金融科技,证券行业首当其冲。广发证券面临的业务挑战主要体现在以下三点:

首先,虽然我们一直在探索数字化转型,但长期以来一直找不到更快的方法。

其次,随着金融科技对证券行业的影响越来越大,数字人才也成为行业发展的障碍。专业人才是在企业内部培养的,耗时长,数量少。很难满足目前巨大的人才缺口。市场上也普遍缺乏“懂商业的技术人才”和“懂技术的商业人才”。

此外,产量难以衡量。金融科技能力的建设和打磨需要较长时间,而技术的快速发展和高频率的升级导致金融科技的试错成本高,短期“性价比”低,价值表达滞后。如何在不确定性下坚定不移地投入金融科技建设,已成为行业无法回避的问题。

为了解决这些问题,广发证券长期以来一直以RPA为工具,突破数字化转型的瓶颈,并取得了丰硕的成果。

例如,在经纪业务方面,广发证券打造的GF-RPA机器人实现了证券开户的自动化。机器人可以按照预先设定的规则,按时完成证券账户的上传、填报和申报;过去只能每天集中处理。1次,每次处理时间超过20分钟。

RPA的弱耦合、易用性和高投资回报率受到广发证券的特别关注。目前已应用于10多个业务部门和子公司,实现了40多个业务场景和100多个子业务流程的自动化。RPA每天可替代人工处理时间10000多分钟,效率提升10倍以上。

案例7:推出多​​款RPA机器人,华泰证券服务资产规模增长超200%

华泰证券股份有限公司是领先的科技驱动型综合证券集团。华泰证券自1991年成立以来,率先在行业内以金融科技助力转型,以全业务链服务体系为个人和机构客户提供专业化、多元化的证券金融服务。综合实力和品牌影响力居国内证券行业首位。方阵。

2020年,华泰证券资产托管部推出基于UiPath RPA技术的周五证券开户机器人。Friday采用新兴的RPA技术,大大提高证券开户效率,为管理者带来更好的开户体验。

通过引入RPA,华泰证券进一步优化了平台和整个业务链体系,使业务流程更加科学流畅,不仅提高了工作效率,降低了成本,也为客户带来了最佳体验。

UiPath的RPA技术赋予周五数字员工更多优势:24小时待命,100%准确,在中登PROP系统中主动承担证券开户申报。

这使得 INCOS 给用户带来的体验非常快。用户在线填写信息约15个字段,表格可自动生成。以前离线word需要填写61个必填项,现在在线只需要打勾15个左右,非常简单。

这意味着用户不再需要研究填表要求,也不需要排版,生成后直接打印盖章即可。

华泰证券发布了多款RPA机器人。证券开户机器人助力托管业务智能化,可减少60多个人工开户要素,是传统流程的两倍。ETF补货的数字化人员可以自动解析交易流程,抓取补货文件,提高数据准确性和估值效率。

2020年11月,华泰证券发布专业机构综合服务平台INCOS3.0。基于高效的托管运营服务,推出托管运营、数字化服务、全业务链服务三大核心模块,提供专业机构。多合一的解决方案。

INCOS 平台不断创新。2018年以来,服务资产规模增长200%以上,银行客户覆盖全国20多个省份。

案例8:RPA助力招商证券,300多个场景运营效率提升50%

随着金融科技在证券行业的普及应用,人工智能技术也成为广大企业关注的焦点。招商证券对人工智能在金融领域的应用有非常深刻的理解:人工智能在金融行业的应用需要从三个方面来考虑:场景的开放性、数据​​的质量、场景本身的容错率。

同时,根据人类员工的参与程度,招商证券将人工智能的应用分为低级应用、中级应用和高级应用三个阶段。在低级应用阶段,人力只需要在标准操作流程中做一个简单的质量检查;在中层应用阶段,需要人工确认和干预;在高层应用中,尤其是证券行业,智能投资的决策非常重要。对经验的依赖会更高。

在自动化和智能化领域,近年来业界最为关注的是AI与RPA的融合。RPA作为最成功的人工智能应用,是人工智能技术落地的有效载体。同时对现有环境的依赖最低,增效降本效果最明显。招商证券看好RPA的应用,早在2017年就开始探索和引入RPA技术。

以“通用识别与信息抽取”场景为例,得益于丰富的训练数据和相对确定的业务规则,已经实现了多个应用场景并产生了良好的应用价值。招商证券智能系统目前每天处理5000多份文件。语义理解技术为同事节省了大量工作,整体处理效率提升60%以上。

目前,招商证券已在300多个场景中全面应用RPA。公司内部RPA工作量达到每天32000分钟,相当于57名高素质人才的工作量,实现了50%的运营效率提升。

案例9:金智微RPA赋能券商增效,估值处理效率提升90%

数字经济的快速发展,让看重科技的证券公司更加重视自动化、智能化创新技术的应用,以快速实现数字化转型。RPA作为一种简单、快速、易于实施的智能自动化技术,越来越受到证券公司的青睐。

与其他解决方案相比,很多券商在应用RPA后可以快速提高效率,同时也有效降低了运营成本。从以下两个场景,可以感受一下券商应用金智微RPA前后的对比。

场景 1:估值处理

实施前:估值业务要求数据检验与估值清算高度融合。目前,数据检查和估值清算是分开的。估值贴会根据数据贴中的单据是否齐全进行提示,并进行人工清算动作。有很多产品,但它们的操作是高度重复的。

实施后:RPA机器人集成数据贴的数据检测逻辑,判断每个产品的数据文件是否完整,对数据完整的产品进行下一步操作。实现数据和估值的连续处理,基于数据实现估值和核算的自动化。

项目成果:早上上班前,RPA代替人工完成大部分简单重复的清关任务。预计每天工作量减少0.5-2小时,效率可提升90%,有效降低人工操作风险。

场景二:清除数据处理

实施前:资产托管部完成日常清算工作后,需手动导出相关数据,然后通过相关程序发送。整个流程操作重复性高,部分数据传输要求高,可能因个人问题数据传输不及时。

实施后:RPA机器人检测清算是否完成,完成后自动将数据导出到对应文件夹,压缩部分数据,自动计算程序,拆分部分数据后发送邮件。

项目成果:RPA替代了清算状态监控、数据导出、数据拆分后数据自动发送等人工任务。效率有望提升80%,有效降低人工操作风险。

案例10:RPA助力股票交易清算机构,20个部门40%以上实现自动化

美国的股票交易清算机构主要为从事股票期权交易的交易所提供发行、担保、登记、清算和结算服务。机构每天要清算大量的期权和期货合约,工作环节多,数据准确性要求高。

为了解决重复工作和数据安全问题,该机构通过引入RPA改进了清算业务流程。下面是RPA实施前后的对比,可以明显看出效率有了很大的提升。

RPA 前业务流程:

1、财务清算人员需要每天从邮件中获取上市公司资产信息,按国家(地区)对数据进行分类,必要时进行语言转换。该过程繁琐且重复,费时费力,效率低下。

2、员工手动统计,将清除后的数据上传到指定系统。由于数据量大,经常会出现人为错误。

实施RPA业务流程后:

1、RPA自动从设置的邮箱中提取关于库存结算的邮件,通过OCR识别技术从PDF、JPG等格式中提取数据信息,统一转换多种语言。

2、RPA代替员工,根据字段、公式等对清算信息进行统计,汇总数据并发送给相关负责人,最后由负责人确认数据。

实施效果:

通过RPA,机构的员工从重复繁琐的工作中解放出来,将专业知识运用到更多的技术任务中,不仅提高了业务效率,缩短了业务处理时间,而且有效避免了人为错误,提高了合规性。.

除股票清算业务外自动做t股票软件,该机构还将RPA用于企业管理系统,通过RPA自动记录所有相关行业研究和分析,并将电子文档、电子邮件、电子表格等存储在指定位置。

截至 2020 年,该机构已通过 RPA 将 20 多个部门的 40% 以上业务流程自动化。RPA 在机构的成长中发挥了至关重要的作用,推动了公司业务的数字化转型。

PS:王继伟频道专注于RPA行业观察报道,致力于RPA行业的推广和普及。我们目前正在更新一系列关于RPA在各个领域的应用案例的文章。如果您有成功的RPA应用案例,请联系我们。应用案例一经入选,将在全网30+内容平台进行编译传播,加上朋友圈和社区曝光。

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